美联储（FED）6月24日公布了年度银行压力测试结果，显示大型银行继续拥有强劲的资本水平，并可能在严重衰退期间继续向家庭和企业放贷。
监管副主席兰德尔夸尔斯（Randal K. Quarles）称，”过去一年，美联储针对几种不同的假设衰退进行了三次压力测试，所有测试都证实，银行体系有强大的能力支持目前的复苏。”
所有23家接受测试的大型银行仍远远高于其基于风险的最低资本要求，正如董事会此前所规定的，新冠病毒疫情期间实施的额外限制将结束。所有大型银行都将受到董事会压力资本缓冲（SCB）框架的正常限制。
压力资本缓冲 框架于去年定稿，对大型银行保持了严格的资本金要求，并提高了对最大和最复杂银行的资本金要求。它通过压力测试设定资本要求，因此，银行被要求持有足够的资本以度过严重的衰退。如果一家银行没有保持在资本要求，包括压力资本缓冲之上，它就会受到资本分配和酌情发放奖金方面的自动限制。
该委员会的压力测试，有助于确保大型银行能够在经济低迷时期支持经济。测试通过估计未来九个季度的假设情景下的损失、收入和为损失提供缓冲资本水平，来评估大银行的弹性。
今年的假设场景包括全球经济严重衰退，商业房地产和公司债券市场面临巨大压力。失业率上升4个百分点，达到10-3/4个百分点的峰值。从2020年第四季度到2022年第三季度，国内生产总值下降了4%。资产价格急剧下跌，股票价格下跌了55%。
在这种情况下，这23家大银行的总损失将超过4700亿美元，其中商业房地产和企业贷款损失近1600亿美元。不过，它们的资本充足率将降至10.6%，仍是最低要求的两倍多。
同样在6月24日，该委员会会更正了法国巴黎银行美国分公司（BNP Paribas USA ）2020年6月和12月压力测试结果中的一个错误。因此，预计拨备前净收入、预计税前净收入和预计资本比率得到了修正。