全美电视新闻12月16日华盛顿报道，美国司法部（DOJ）宣布，一名此前居住在乌克兰的美国公民因从美国消费者的银行账户中窃取资金而被控银行欺诈罪，被判处42个月监禁和5年狱后监督。
根据法庭文件，69岁的哈罗德·索贝尔（Harold Sobel）是一家国际犯罪集团的成员，该集团非法从不知情的美国受害者的银行账户中扣款。犯罪企业成员为了收取受害人资金而创建空壳公司，并为空壳公司创建虚假网站，声称提供云存储等产品或服务。该犯罪企业成员随后对受害人的银行账户进行了未经授权的扣款，同时向银行谎称扣款是受害人授权的。
由共谋者造成的对受害人账户的未经授权的借记导致交易退回和高退货率，这通常会引起银行的审查。为了隐瞒和继续进行这些未经授权的借记，犯罪企业的成员就交易向金融机构作出虚假陈述，声称他们得到了授权。在某些情况下，犯罪企业的成员导致犯罪企业使用的账户也对由犯罪企业控制和资助或为犯罪企业提供资金的其他银行账户进行“小额借记”。“小额借记”被用来人为地将回报率降低到同谋者认为会减少银行审查的水平，从而降低关闭犯罪企业所用账户的可能性。该犯罪企业还运营着一个呼叫中心，负责处理未经授权借记受害者的投诉。呼叫中心试图劝阻受害者不要向受害者的银行和政府机构报告。
美国司法部称，作为企业的一部分，索贝尔在一名从美国境外组织和管理企业事务的同谋的指导下在美国开设了银行账户。例如，2019年10月16日前后，索贝尔在内华达州拉斯维加斯的一家银行分行开设了四个商业存款账户。索贝尔为一家名为“Silver Safe Box”的空壳公司开户，并在开户文件中将自己列为唯一成员和授权签字人。犯罪企业随后资助“小额借记”，旨在通过Silver Safe Box公司的账户降低回报率。大约在2019年12月到2021年1月期间，S该空壳公司的账户提供了超过80万笔“小额借记”，金额从0.99美元到1.85美元不等。索贝尔还在美国招募了至少2名同伙，以帮助外国同谋，除其他外，开设额外的银行账户和注册空壳公司。
索贝尔的参与还涉及为犯罪企业在乌克兰的呼叫中心的活动提供支持。索贝尔设计了一个脚本，用于响应呼叫中心人员的受害者投诉，以劝阻受害者向受害者的银行和政府机构报告，以尽可能多地保留犯罪企业的收益，并且只有在这些努力失败的情况下，再全额退款。
索贝尔甚至还设计了一个标准，他和外国同谋可以通过该指标评估呼叫中心人员的效率。作为认罪的一部分，索贝尔承认他可以合理预见超过150万美元的受害人欠款。
美国司法部称，美国邮政检查局（USPIS）调查了此案。