全美电视6月28日华盛顿报道，美国联邦储备委员会（Fed）今天公布年度银行压力测试结果，显示美国大型银行有能力抵御严重衰退，即使在严重衰退期间也会继续向家庭和企业放贷。
美联储负责监管的副主席迈克尔·巴尔（Michael S. Barr）说：“今天的结果证实，银行体系仍然强劲而有弹性。”“与此同时，这次压力测试只是衡量这种强度的一种方式。我们应该对风险可能产生的方式保持谦虚，并继续努力确保银行能够抵御一系列经济情景、市场冲击和其他压力。”
美联储的压力测试是帮助确保大型银行在经济低迷时期能够支持经济的一种工具。该测试使用截至去年年底的银行数据，通过估算大型银行在单一假设衰退和金融市场冲击下的资本水平、亏损、收入和支出，来评估大型银行的抗冲击能力。
在假定的经济衰退期间，所有接受测试的美国23家银行都保持在最低资本要求之上，尽管预计损失总额为5410亿美元。在压力下，基于普通股风险的总资本比率(为损失提供缓冲)预计将下降2.3个百分点，最低为10.1%。
美联储今年的压力测试包括严重的全球经济衰退，商业房地产价格下降40%，办公室空置率大幅增加，房价下降38%。失业率上升6.4个百分点，达到10%的峰值，经济产出也相应下降。
测试的重点是商业房地产，这表明尽管大型银行在假设的情况下会遭受重大损失，但它们仍能继续放贷。参加今年测试的银行持有约20%的办公和市区商业地产贷款。预计商业地产价格将大幅下跌，再加上写字楼空置率大幅上升，导致写字楼物业的预计损失率大约是2008年金融危机期间损失率的三倍。
预计损失总额为5410亿美元，其中包括商业房地产和住宅抵押贷款逾1000亿美元的损失，以及1200亿美元的信用卡损失，两者均高于去年测试时的预估损失。资本总额下降2.3个百分点略低于去年测试的2.7个百分点，但与近年来压力测试预测的下降幅度相当。披露文件还包括有关亏损的更多信息，包括公司具体的业绩和数据。
美联储首次对大型银行的交易账簿进行了探索性的市场冲击，测试它们是否承受更大的通胀压力和利率上升。这种探索性的市场冲击不会对银行的资本要求做出贡献，但被用来进一步了解其交易活动的风险，并评估未来针对多种情况对银行进行测试的潜力。结果显示，大型银行的交易账目能够抵御利率上升环境的考验。
压力测试的个别结果直接影响到银行的资本要求，要求每家银行持有足够的资本，以应对严重的经济衰退和金融市场冲击。如果一家银行未能保持在其资本要求之上，它将受到资本分配和酌情奖金支付方面的自动限制。